2022-01-04 00:00
日盛投信:循環理財投資 迎經濟復甦
展望2022年全球經濟可望持續擴張成長,股票市場因此仍具續漲空 間,惟通膨升溫、美國升息在即,波動增加勢必成為上半年首要課題 ,在此建議可採用定期定額、甚至運用進階版的-「循環理財」投資 方案,藉由更加紀律的投資機制,克服人性容易追高殺低的弱點,創 造投資正循環。
日盛投信表示,國人針對定期定額已相當熟悉,累積2021年以來( 截至11月)定期定額扣款金額相對去年同期增幅高達34%,然而時序 即將進入農曆年,倘若投資人獲得較大額的分紅或紅包收入,不妨運 用「循環理財」讓投資更升級。「循環理財」主要訴求「長、定、抓 」投資精神,長期累積,投資時間愈長,進場點的影響愈小,時間就 是累積財富的最佳助力;定期投入,長期持有搭配定時投入,能平均 持有成本,投資不怕買在高點;抓大趨勢,趨勢照亮投資,就不用理 會短線市場的波動起伏。
日盛投信投資團隊表示,循環理財計畫投資法,就是一種母子基金 投資概念,結合單筆與定時(不)定額優點,加入漲時停利與跌時加 碼機制,透過紀律投資提高效率。而在此投資法中,母基金以風險承 受度偏低為原則,建議選擇穩健型與保守型的資產配置;子基金為資 產創造報酬來源,可選擇風險承受度偏高,積極型與穩健型的資產配 置為首。
日盛投信投資團隊分析,舉例而言投資人先將1筆資金放在穩健型 的母基金,例如跨國組合平衡型或貨幣市場型基金,再由母基金每個 月轉出約定的金額來投資波動度較高的子基金,例如,積極型的台股 基金、越南基金等,或是穩健型的產業型基金及台股基金,藉由系統 設定,投資人不需要每個月自己買進、贖回,只要透過電腦系統,就 可以自動自母基金中自動做部分贖回後,轉申購子基金。這種方式在 碰上黑天鵝或灰犀牛突襲,市場擴大震盪之際,除可降低可能的損失 ,市場反彈時,也不必擔心來不及參於獲利。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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